В OFAC ОПУБЛИКОВАЛИ ОБНОВЛЁННОЕ РУКОВОДСТВО ПО САНКЦИЯМ

В Управлении по контролю за иностранными активами США (OFAC) опубликовали обновлённое руководство для иностранных банков. Судя по завлению ведомства, следование приведённым рекомендациям поможет минимизировать риски вторичных санкций.

В также OFAC пересматрели определение «Военно-промышленного комплекса России», включив туда всех лиц, заблокированных ранее. В список попали такие крупные российские банки как ВТБ и «СБЕР». Теперь иностранным банкам будут грозить санкции за транзакции с ними.

«Соединенные Штаты и партнёры ввели режим санкций и экспортного контроля, который серьёзно ограничили способность России импортировать многие товары, напрямую поддерживающих её жестокую и неоправданную войну против Украины. В результате Россия всё чаще использует третьи страны для уклонения от санкций и продолжения своей политики, закупая некоторые критически важных товаров. Полномочия OFAC, нацеленные на иностранные финансовые учреждения, которые предоставляют услуги или участвуют в существенных операциях, связанных с российскими ВПК, стали естественным развитием работы по привлечению нарушителей к ответственности», - говорится в опубликованном документе.

Обновлённое определение отражает растущее использование Кремлем всей экономики России для поддержки войны в Украине. В частности, российский военно-промышленный комплекс включает: всех лиц, заблокированных ранее и любых лиц, работающих в сфере технологий, обороны и связанных с ними организаций строительства, аэрокосмической и обрабатывающей отрасли экономики Российской Федерации.

«Соответственно, зарубежные финансовые учреждения, которые проводят или содействуют любым значительным транзакциям или предоставляют какие-либо услуги с участием любого санкционного лица теперь рискуют подвергнуться санкциям OFAC, если только они исключительно содействуют разрешенным сделкам, например, связанным с продуктами питания, сельским хозяйством, медициной, энергетика и телекоммуникации», - говорится в документе.

В OFAC также заявили, что в соответствии со своими полномочиями они могут налагать санкции вплоть до полной блокировки, запрета или ограничений обслуживания корреспондентских счетов в США для иностранных финансовых учреждений.

В списке также приведены примеры деятельности, которая может подвергнуть иностранные финансовые учреждения риску вторичных санкций.

Это, например:

• Ведение счетов, перевод средств или предоставление других финансовых услуг (например, оплата обработка, торговое финансирование, страхование) для любого лица, заблокированного в соответствии с санкционными списками;
• Ведение счетов, перевод средств или предоставление других финансовых услуг (например, оплата, обработка, торговое финансирование, страхование) для любых лиц, как внутри, так и за пределами России, которые иным образом поддерживают российскую военно-промышленный комплекс;
• Содействие продаже, поставке или передаче, прямо или косвенно, указанных предметов в Российскую Федерацию. импортеры или компании, отправляющие товары в Россию;
• Помощь компаниям и частным лицам избежать санкций США в отношении российского военно-промышленного комплекса.
  
  Это включает в себя:
• предложение создать альтернативные или непрозрачные механизмы оплаты,
• изменение или удаление имен клиентов или другой соответствующей информации из полей платежа;
• запутывание истинной цели или сторон, участвующих в платежах;
• в противном случае предпринимаются шаги по сокрытию конечной цели транзакций во избежание санкций.

Чтобы снизить санкционный риск, иностранные финансовые учреждения должны принять меры по выявлению и минимизации риска санкций.

«Каждое учреждение должно внедрить меры контроля, соразмерные его профилю рисков и текущей подверженности российскому военно-промышленному сектору. Например, малые и средние финансовые учреждения, расположенные в юрисдикциях, которые продолжают заниматься в значительной торговле с Россией могут представлять особенно высокий риск предоставления услуг с участием российского военно-промышленного комплекса. OFAC рекомендует таким финансовым учреждениям внимательно изучить примеры мер, указанных ниже, чтобы оценить, может ли внедрение одного или нескольких из этих средств помочь в выявлении и снижении санкционного риска», - заявили в OFAC.

Примеры мер контроля для снижения риска санкций могут включать:

• Проверку транзакций, клиентов, контрагентов и связанных сторон на соответствие соответствующим санкционным спискам, таким как Список граждан особых категорий и заблокированных лиц OFAC.
• Анализ клиентской базы учреждения для определения подверженности участию в указанных секторах или ведущие бизнес с лицами, включенными в санкционный список.

Пример клиента повышенного риска: Экспортёр микроэлектроники, созданный в марте 2022 г., расположенный в юрисдикции высокого риска, получившей неоднократные международные переводы от возможных подставных компаний в оффшорных финансовых центрах.

В качестве примера клиента с низким риском в Управлении привели компанию по производству основных товаров для дома из стран G7, которые были клиентом банка в течение 20 лет, никогда не были замечены в подозрительной деятельности, чья работа оставалась постоянной и никогда не экспортировала товары в Россию или получала средства из России.

Особую тревогу для иностранных банков должны вызывать:

• Клиенты, ведущие бизнес с недавно созданными российскими компаниями или вновь образованными компаниями в третьих странах, которые, как известно, являются потенциальными перевалочными пунктами для экспорта в Россию;
• Компании или контрагенты, предположительно занимающиеся производством или импортом-экспортом сложные товары без истории бизнеса или практически без присутствия в Интернете;
• Клиенты или контрагенты, использующие необычные или нетипичные условия и методы оплаты, такие как например, крупные денежные выплаты, частые или в последнюю минуту изменения в отношении конечных пользователей или получателей платежей или маршрутизация платежей через третьи страны, не участвующих в сделке.

Кроме того, обновленное определение прямо включает любых лиц и любые организации, работающие в технологическом, оборонном, строительном, аэрокосмическом и обрабатывающем секторах российской экономики. Сохраняется и отнесение к ВПК индивидов и организаций, которые причастны к продаже или поставке в Россию определенных чувствительных товаров (их перечень не изменился).

С полным текстом руководства можно ознакомиться здесь.