9 ЛУЧШИХ МЕЖДУНАРОДНЫХ ИНДЕКСНЫХ ФОНДОВ ДЛЯ ИНВЕСТИРОВАНИЯ

Изображение: Freepik

Финансовый портал  Insider Monkey представил рейтинг девяти лучших международных индексных фондов для инвестирования. Аналитики просканировали мировые рынки акций и остановились на лучших фондах на основе ряда факторов, включая стоимость индекса рынка (коэффициент расходов) и долгосрочную эффективность. По полученным результатам авторы исследования ранжировали индексные фонды в порядке возрастания на основе коэффициента расходов фонда.

Международные индексные фонды становятся всё более актуальным инструментом для инвесторов, стремящихся диверсифицировать свои вложения за пределы американского рынка. Это связано как с потенциальной нестабильностью и высокими оценками в США, так и с преимуществами самих международных фондов: широким доступом к глобальным компаниям, снижением общей волатильности портфеля и зачастую очень низкими издержками (вплоть до нулевых). Выбор конкретного фонда зависит от целей инвестора (например, фокус на Европе, развитых рынках, ESG или дивидендах), но рейтинг подчёркивает важность низких комиссий для долгосрочной доходности.

Добавление международных акций в ваш портфель может смягчить волатильность и улучшить доходность, поскольку экономика и рынок США могут сталкиваться с трудностями в разное время по сравнению с международными регионами, — говорит Скотт Климо, главный инвестиционный директор Saturna Capital. — Смягчение валютного риска также играет свою роль, поскольку доллар США может укрепляться или ослабевать по отношению к другим странам в разное время.

США являются местом расположения крупнейшего фондового рынка в мире, так как там находятся крупнейшие фондовые биржи. Там же базируются крупнейшие компании мира по рыночной капитализации. Поэтому инвесторы часто обращаются к США, учитывая высокую ликвидность, всегда присутствующую при поиске доступа к некоторым из крупнейших и развивающихся сегментов рынка, отмечают аналитики. Однако на фоне эскалации торговой войны между США и их союзниками или другими экономиками настроения на фондовых рынках всё больше меняются.

Основные американские акции и индексы значительно отступили от рекордных максимумов после того, как Дональд Трамп ввёл значительные тарифы в отношении Китая и других стран. В первом квартале года американский S&P 500 упал примерно на 6%, в то время как технологически ориентированный Nasdaq 100 снизился более чем на 8,1%. Спад произошёл, поскольку инвесторы стали чистыми продавцами, обеспокоенные влиянием торговой войны, развязанной администрацией Трампа, — подчеркнули авторы рейтинга.

В противоположность этому аналитики привели европейские акции, которые были на подъёме, при этом индекс EURO STOXX 50, отслеживающий 50 крупнейших голубых фишек в торговом блоке, взлетел на 11%. Ралли европейских акций подчёркивает, как фокус всё больше смещается с американских акций на другие рынки.

Первые месяцы 2025 года показали возросший интерес инвесторов к международным инвестициям, при этом развитые рынки значительно опередили своих американских коллег, — говорит Арне Ноак, региональный руководитель по инвестициям Xtrackers в Северной и Южной Америке в DWS Group.

Этому превосходству способствовал сдвиг в сторону международных акций, в основном связанный с растущей изоляционистской позицией администрации Трампа. Сочетание ослабленной поддержки Украины и тарифов, введённых в отношении ключевых торговых союзников, таких как Канада, привело к переоценке стабильности американского рынка, которая долгое время была фундаментальным аспектом доверия инвесторов.

Помимо политических вопросов, на эту тенденцию повлияли и оценки. В течение многих лет американские акции оценивались по значительно более высоким форвардным коэффициентам цена/прибыль (P/E), чем их международные аналоги. Теперь, когда эти мультипликаторы сокращаются, инвесторы пересматривают свои инвестиционные стратегии.

9. WisdomTree Japan Hedged SmallCap Equity Fund (NASDAQ:DXJS)

5-летняя общая доходность: 18,37%

Коэффициент расходов: 0,580%

WisdomTree Japan Hedged SmallCap Equity Fund (NASDAQ:DXJS) — это индексный фонд, который инвестирует не менее 80% своих активов в акции компаний малой капитализации, котирующиеся на Токийской фондовой бирже. Кроме того, фонд стремится нейтрализовать подверженность колебаниям японской иены по отношению к доллару США. Следовательно, он обеспечивает более высокую доходность, чем эквивалентные инвестиции без валютного хеджирования, когда иена ослабевает по отношению к доллару. WisdomTree Japan Hedged SmallCap Equity Fund (NASDAQ:DXJS) — это высокодиверсифицированный индексный фонд, ориентированный на малую капитализацию. Акции промышленных компаний составляют 23,73% его общих активов, потребительские циклические товары — 19,00%, а финансовые услуги — 18,34%. Международный индексный фонд имеет коэффициент расходов 0,580% и 12-месячную доходность 3,27%. Он выделяется как один из лучших международных индексных фондов, судя по его средней доходности за пять лет в 18,37%.

8. Invesco International Dividend Achievers ETF (NASDAQ:PID)

5-летняя общая доходность: 13,89%

Коэффициент расходов: 0,530%

Invesco International Dividend Achievers ETF (NASDAQ:PID) — это международный индексный фонд, предназначенный для инвесторов, которые ищут доступ к некоторым из лучших глобальных депозитарных расписок, котирующихся на Лондонской фондовой бирже, и американских депозитарных расписок. Индексный фонд не включает американские или обыкновенные акции. Акции сектора коммуникационных услуг составляют 19% активов фонда, за ними следуют акции коммунальных предприятий (14,58%) и энергетических компаний (13,89%). С 12-месячной доходностью 3,68% Invesco International Dividend Achievers ETF может похвастаться одним из самых низких коэффициентов расходов — 0,530%. Его средняя доходность за 5 лет составляет 13,89%.

7. Xtrackers MSCI EAFE Hedged Equity ETF (NYSEARCA:DBEF)

5-летняя общая доходность: 14,08%

Коэффициент расходов: 0,350%

Xtrackers MSCI EAFE Hedged Equity ETF (NYSEARCA:DBEF) — это недорогой индексный фонд, который стремится к результатам, соответствующим индексу MSCI EAFE US Dollar Hedged Index, измеряющему динамику фондового рынка развитых стран за пределами США и Канады. Индексный фонд в основном фокусируется на инвестиционных вложениях в Европе, Австралазии и на Дальнем Востоке. Xtrackers MSCI EAFE Hedged Equity ETF использует пассивный или индексный инвестиционный подход, отслеживая динамику развитых рынков и снижая подверженность колебаниям между стоимостью доллара США и валютами стран. С низким коэффициентом расходов 0,350% фонд имеет 12-месячную доходность 1,24%. За последние пять лет он также принёс в среднем 14,08%.

6. SPDR EURO STOXX 50 ETF (NYSEARCA:FEZ)

5-летняя общая доходность: 16,31%

Коэффициент расходов: 0,290%

SPDR EURO STOXX 50 ETF (NYSEARCA:FEZ) выделяется как один из лучших международных индексных фондов для получения доступа к 50 ведущим голубым фишкам Европейского Союза. Фонд стремится к инвестиционным результатам, которые отслеживают динамику акций EURO STOXX 50, применяя при этом стратегию выборки, что не требует покупки всех ценных бумаг, представленных в индексе. Кроме того, он предлагает доступ к сектору финансовых услуг (21,11%), промышленности (17,81%) и технологий (16,20%). Индексный фонд также предлагает доступ к акциям SAP SE, ASML Holding NV, Siemens AG и Allianz SE. Имея низкий коэффициент расходов 0,290%, фонд за последние пять лет принёс среднюю доходность 16,31%.

5. IShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (NASDAQ:ESGD)

5-летняя общая доходность: 11,61%

Коэффициент расходов: 0,21%

IShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (NASDAQ:ESGD) — это международный индексный фонд, который отслеживает результаты индекса, состоящего из компаний средней и крупной капитализации в различных секторах, за исключением американских и канадских компаний. Кроме того, это индексный фонд, ориентированный на инвесторов, желающих инвестировать в компании, придерживающиеся положительных экологических, социальных и управленческих принципов (ESG). Следовательно, это идеальный индексный фонд для инвесторов, нацеленных на ESG-инвестиции в Европе, Австралии и Азии. Акции финансовых услуг составляют наибольшую долю индекса — 23,52%, за ними следует промышленность — 16,70%. Акции секторов здравоохранения и технологий составляют 11,33% и 10,34% активов соответственно. За последние 12 месяцев фонд принёс среднюю доходность 3,02% при низком коэффициенте расходов 0,210%. Пятилетняя средняя доходность IShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (NASDAQ:ESGD) составляет 11,61%.

4. Vanguard Total International Stock Index Fund Admiral Shares (NASDAQ:VTIAX)

5-летняя общая доходность: 10,54%

Коэффициент расходов: 0,09%

Vanguard Total International Stock Index Fund Admiral Shares (NASDAQ: VTIAX) — один из лучших международных индексных фондов, предлагающий доступ к компаниям на развитых и развивающихся рынках, за исключением США. Он использует индексный инвестиционный подход, который отслеживает динамику индекса FTSE Global All Cap ex US Index. Имея значительную долю в финансовых услугах, промышленных технологиях и потребительских циклических товарах, индекс имеет доступ к технологическим гигантам, включая Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd, Tencent Holdings Ltd и Alibaba. Его чистый коэффициент расходов составляет 0,09%, а пятилетняя доходность — 10,54%.

3. Vanguard European Stock Index Fund (NASDAQ:VEUSX)

5-летняя общая доходность: 13,58%

Коэффициент расходов: 0,08%

Vanguard European Stock Index Fund (NASDAQ:VEUSX) — один из лучших международных индексных фондов, созданный для предоставления недорогого доступа к компаниям, котирующимся на основных европейских фондовых биржах. Индексный фонд применяет индексный инвестиционный подход для раскрытия стоимости на европейском индексном рынке. Индексный фонд в основном инвестирует в сектор финансовых услуг, на долю которого приходится 21,48% всего портфеля, за ним следуют промышленность (18,12%) и здравоохранение (13,59%). Фонд предлагает доступ к SAP SE, Nestle SA и ASML Holding. С низким коэффициентом расходов 0,08% индексный фонд за последние пять лет принёс среднюю доходность 13,58%.

2. Fidelity International Index Fund (NASDAQ:FSPSX)

5-летняя общая доходность: 11,77%

Коэффициент расходов: 0,035%

Fidelity International Index Fund (NASDAQ:FSPSX) — это инвестиционный фонд, который инвестирует в иностранные фондовые рынки. Он инвестирует не менее 80% своих активов в акции, включённые в индекс MSCI EAFE, отражающий динамику иностранных фондовых рынков. Еврозона составляет наибольшую долю его общих активов, за ней следует Япония с 21,88%. Международный индексный фонд сильно сконцентрирован в финансовых услугах, на долю которых приходится 22,29% его общих активов, за ними следует промышленность (17,26%) и сектор здравоохранения (12,63%). Фонд также использует методы статистической выборки, основанные на капитализации, отраслевой представленности и дивидендной доходности, для создания стоимости через свои активы. Fidelity International Index Fund (NASDAQ:FSPSX) может похвастаться низким коэффициентом расходов 0,035% и средней пятилетней доходностью 11,77%.

1. Fidelity ZERO International Index Fund (NASDAQ:FZILX)

5-летняя общая доходность: 11,08%

Коэффициент расходов: 0,00%

Fidelity ZERO International Index Fund (NASDAQ:FZILX) — один из лучших международных индексных фондов для инвестирования, поскольку он стремится обеспечить инвестиционные результаты, соответствующие общей доходности иностранных развитых и развивающихся фондовых рынков. Динамика индекса отражает показатели неамериканских акций компаний крупной и средней капитализации, используя при этом методы статистической выборки, основанные на рыночной капитализации, отраслевой представленности, дивидендной доходности и росте прибыли. Большая часть активов фонда находится в еврозоне, составляя 20,27% всего портфеля, при этом на японские акции приходится 16,56%, а на развивающиеся рынки Азии — 11,96%. Поскольку наибольшую долю активов составляют акции финансовых услуг, промышленности и технологий, фонд предлагает доступ к Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd, Tencent Holdings Ltd и ASML Holding NV. Фонд не имеет коэффициента расходов и может похвастаться средней пятилетней доходностью 11,08%.

Хотя мы признаём потенциал Fidelity ZERO International Index Fund (NASDAQ:FZILX) как инвестиции, мы убеждены, что акции компаний, связанных с искусственным интеллектом, обладают большим потенциалом для обеспечения более высокой доходности, причём в более короткие сроки, — резюмировали аналитики.