НАЦБАНК: В КАЗАХСТАНЕ СОЗДАН МЕХАНИЗМ БЛОКИРОВКИ МОШЕННИЧЕСКИХ ОПЕРАЦИЙ

Фото: pixabay.com

В Казахстане созданы правовые механизмы для блокировки счетов граждан, по которым имеются признаки мошеннических операций. Такое мнение высказал председатель Национального банка Тимур Сулейменов, отвечая на депутатский запрос.

Так, уже приняты законодательные поправки по созданию Антифрод-центра (закон «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам связи, цифровизации, улучшения инвестиционного климата и исключения излишней законодательной регламентации»). В рамках этого закона Нацбанком реализуется инфраструктура для оперативного обмена информацией между финансовыми организациями и государственными органами, а также для реагирования на мошеннические операции – Антифрод-центр.

В задачи Антирод-центра, в свою очередь, входит:

• выявление и оперативное реагирование на мошеннические транзакции, в т.ч. блокирование средств по ним (приостановление транзакции на всех этапах её инициирования и исполнения);
• обмен информацией в режиме реального времени между участниками финансового рынка по мошенническим операциям;
• ведение единой базы данных мошеннических операций, аналитика платежных транзакций с признаками мошенничества и организация взаимодействия финансовых организаций с правоохранительными органами.

Сейчас на базе дочерней организации Национального Банка – АО «Национальная платежная корпорация» разработана платформа Антифрод-центра, которая функционирует в тестовом режиме с участием 13 банков и АО «Казпочта». На стадии подключения к платформе находятся органы внутренних дел, для которых в части работы с инцидентами, связанными с мошенничеством, и обмена информацией с финансовыми организациями разработан отдельный функционал. Промышленное внедрение Антифрод-центра планируется с 22 июля 2024 года.

«Таким образом, считаем, что механизм блокировки счетов граждан, по которым имеются признаки мошеннических операций, уже законодательно сформирован», – подчеркнул Сулейменов.

Также на базе Антифрод-центра будет выстроен Центр компетенций по анализу методов осуществления мошеннической деятельности и выработке действенных мер по борьбе с противоправными операциями, включая незаконный игорный бизнес и оборот наркотиков.