СДЕЛКИ С НЕДВИЖИМОСТЬЮ И ПОПОЛНЕНИЕ МОБИЛЬНОГО БАЛАНСА ПОДПАДУТ ПОД ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ

В Казахстане будет усилен и расширен финансовый мониторинг, необходимый для противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Соответствующие законодательные изменения предусмотрены проектом закона «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма», одобренный мажилисом в первом чтении.

«Финансовые преступления, покушаются на основы экономической стабильности. Профессиональные отмыватели используют всё более изощренные схемы для легализации своих преступных доходов, что усложняет работу. Это требует постоянной адаптации законодательства к новым вызовам», - объяснил необходимость поправок заместитель председателя Агентства по финансовому мониторингу (АФМ) Женис Елемесов, выступая на пленарном заседании мажилиса.

Так, на Агентство возлагается обязательство по проведению анализа и мониторинга подозрительных операций некоммерческих организаций на предмет выявления рисков отмывания преступных доходов и финансирования незаконной деятельности.

Операторы сотовой связи и «Правительство для граждан» станут новыми субъектами финансового мониторинга. В частности, операторы сотовой связи будут предоставлять информацию о пополнениях мобильного баланса, а «Правительство для граждан» - по сделкам с недвижимым имуществом свыше ₸50 млн, по аналогии со сделками у нотариусов.

Для субъектов финансового мониторинга устанавливаются дополнительные требования по направлению сообщений о подозрительной деятельности. Они будут направлять информацию о том, что клиент, возможно, использует свою деятельность для легализации доходов или финансирования терроризма, согласно совокупности его операций с деньгами и иным имуществом. Признаки подозрительной деятельности будут утверждаться Агентством по финансовому мониторингу. Например, частые переводы сумм денег между счетами, не подподающих под пороговые значения, при этом не указан источник происхождения этих средств.

Будут пересмотрены пороговые значения по отдельным операциям с деньгами и (или) иным имуществом. Так, порог операций по приобретению (продаже) в наличной форме культурных ценностей, ввоз в Казахстан либо вывоз из Казахстана культурных ценностей, предлагается снизить с ₸45 млн до ₸1 млн. Операции с цифровыми активами, сумма которых равна или превышает ₸5 млн, также будут подлежать финансовому мониторингу.