БАНКИ СТАНУТ ПОТЕРПЕВШЕЙ СТОРОНОЙ В ДЕЛАХ ОБ ИНТЕРНЕТ-МОШЕННИЧЕСТВЕ

Фото: pixabay.com

В казахстанском законодательстве может появиться норма, согласно которой банки второго уровня будут признаваться потерпевшими по уголовным делам, связанным с интернет-мошенничеством. Такое предложение поддержано Координационным советом по вопросам эффективности и полноте принимаемых уполномоченными органами мер по профилактике мошенничеств, а также качества досудебного расследования по уголовным делам данной категории.

«Участниками Координационного совета поддержаны предложения относительно признания банков второго уровня потерпевшими по уголовным делам данной категории. Этот Институт положительно применяется в развитых странах Европы и Северной Америки (США, Канада, Великобритания, Германия, Франция, Норвегия и др.). Их правовая система обеспечивает защиту клиентов финансовых организаций и требует от них внедрения механизмов для предотвращения мошенничеств и компенсации убытков», – сообщил генеральный прокурор Берик Асылов, отвечая на запрос депутатов парламента.

Кроме того, «с учетом положительного опыта Беларуси, где в 2023 году мошенничества снижены на 77%, поддержано предложение касательно продления сроков рассмотрения онлайн кредитных заявок».

«Такое новшество даст возможность вовремя опомниться потенциальным жертвам мошенничества», – считает генпрокурор.

По данным генпрокуратуры, на сегодняшний день заблокировано более 49 млн звонков, в том числе с подменных номеров. По фактам интернет-мошенничества зарегистрировано более 8 тысяч уголовных дел, из них 50% дел связано с оформлением кредитов. И практически по всем таким делам «граждане, находясь под воздействием кибер-мошенников, сами оформили онлайн-займы либо поспособствовали их получению, скачивая различные программы удаленного доступа».

Вместе с тем, констатировал генпрокурор, в основном по делам данной категории сроки досудебного расследования прерываются за неустановлением лица, совершившего уголовное правонарушение.

Основными причинами низкой раскрываемости являются:

• Трансграничность интернет-мошенничества (аферисты действуют из соседних государств) и отсутствие ответственности так называемых«дропперов». Между тем, в т.г. применена положительная практика взыскания с «дропперов» денежных средств в гражданском порядке за неосновательное обогащение в порядке ст.953 ГК. Верховный Суд признал эти действия законными.
• Постоянное совершенствование схем и способов мошенничеств, в том числе с использованием искусственного интеллекта и подключением тех же «дропперов» (кроме передачи банковских карт, интернет-банкингов и тд., «дропперов» направляют по адресам).
• Законодательные недостатки.

Мошенники незаконно используют неконтролируемые СИП-телефонию и устройства СИМ-бокс, беспрепятственно приобретают отечественные абонентские номера (СИМ-карты) и персональные данные граждан (слабая цифровая безопасность).

Генеральной прокуратурой также выявлены многочисленные нарушения законности, в том числе отменено 40 незаконных прекращений и 185 прерываний ввиду необеспечения полноты и всесторонности расследования, установлено 229 занижений квалификации. По всем нарушениям к дисциплинарной ответственности привлечено 159 сотрудников полиции, в том числе 83 руководителя, а также 18 сотрудников прокуратуры.